Gesetz über das Kreditwesen
(Kreditwesengesetz - KWG)
Bibliographie
- Titel
- Gesetz über das Kreditwesen (Kreditwesengesetz - KWG)
- Amtliche Abkürzung
- KWG
- Normtyp
- Gesetz
- Normgeber
- Bund
- Gliederungs-Nr.
- 7610-1
In der Fassung der Bekanntmachung vom 9. September 1998 (BGBl. I S. 2776)
Zuletzt geändert durch Artikel 1 des Gesetzes vom 13. Februar 2013 (BGBl. I S. 174)
| Inhaltsübersicht(1) | §§ |
|---|---|
| Erster Abschnitt | |
| Allgemeine Vorschriften | |
| 1. | |
| Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute, Finanzholding-Gesellschaften, gemischte Finanzholding-Gesellschaften, Finanzkonglomerate, gemischte Unternehmen und Finanzunternehmen | |
| Begriffsbestimmungen | 1 |
| Handelsbuch und Anlagebuch | 1a |
| Begriffsbestimmungen für Verbriefungen | 1b |
| Ausnahmen | 2 |
| Ausnahmen für gruppenangehörige Institute | 2a |
| Rechtsform | 2b |
| Inhaber bedeutender Beteiligungen | 2c |
| Leitungsorgane von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften | 2d |
| Verbotene Geschäfte | 3 |
| Entscheidungen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht | 4 |
| 2. | |
| Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht | |
| (weggefallen) | 5 |
| Aufgaben | 6 |
| Besondere Aufgaben | 6a |
| Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank | 7 |
| Zusammenarbeit mit der Europäischen Kommission | 7a |
| Zusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde und der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde | 7b |
| Zusammenarbeit mit dem Europäischen Bankenausschuss | 7c |
| Zusammenarbeit mit anderen Stellen | 8 |
| Besondere Aufgaben bei der Aufsicht auf zusammengefasster Basis | 8a |
| Zusammenarbeit bei der Beaufsichtigung von Finanzkonglomeraten | 8b |
| Übertragungen der Zuständigkeit für die Aufsicht über Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gruppenangehörige Institute | 8c |
| Zuständigkeit für die zusätzliche Beaufsichtigung auf Konglomeratsebene | 8d |
| Aufsichtskollegien | 8e |
| Verschwiegenheitspflicht | 9 |
| Zweiter Abschnitt | |
| Vorschriften für Institute, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, Finanzkonglomerate, gemischte Finanzholding-Gesellschaften und gemischte Unternehmen | |
| 1. | |
| Eigenmittel und Liquidität | |
| Anforderungen an die Eigenmittelausstattung von Instituten, Institutsgruppen und Finanzholding-Gruppen | 10 |
| Ermittlung der Eigenmittelausstattung von Institutsgruppen und Finanzholding-Gruppen | 10a |
| Eigenmittelausstattung von Finanzkonglomeraten | 10b |
| Nullgewichtung von Intragruppenforderungen | 10c |
| Liquidität | 11 |
| Begrenzung von qualifizierten Beteiligungen | 12 |
| Begründung von Unternehmensbeziehungen | 12a |
| 2. | |
| Kreditgeschäft | |
| Großkredite von Nichthandelsbuchinstituten | 13 |
| Großkredite von Handelsbuchinstituten | 13a |
| Großkredite und gruppeninterne Transaktionen bei Institutsgruppen und Finanzholding-Gruppen | 13b |
| Gruppeninterne Transaktionen mit gemischten Unternehmen | 13c |
| Risikokonzentrationen und gruppeninterne Transaktionen von Finanzkonglomeraten | 13d |
| Millionenkredite | 14 |
| Organkredite | 15 |
| (aufgehoben) | 16 |
| Haftungsbestimmung | 17 |
| Kreditunterlagen | 18 |
| Verbriefungen | 18a |
| Organisatorische Vorkehrungen bei Verbriefungen | 18b |
| Begriff des Kredits für die §§ 13 bis 13b und 14 und des Kreditnehmers | 19 |
| Ausnahmen von den Verpflichtungen nach den §§ 13 bis 13b und 14 | 20 |
| Gedeckte Schuldverschreibungen | 20a |
| Anerkennung von Sicherungsinstrumenten als anrechnungsentlastend | 20b |
| Befreiung von den Verpflichtungen nach § 13 Abs. 3, § 13a Abs. 3 bis 5 und § 13b Abs. 1 | 20c |
| Begriff des Kredits für die §§ 15 bis 18 | 21 |
| Rechtsverordnungsermächtigung über Kredite | 22 |
| 2a. | |
| Refinanzierungsregister | |
| Registerführendes Unternehmen | 22a |
| Führung des Refinanzierungsregisters für Dritte | 22b |
| Refinanzierungsmittler | 22c |
| Refinanzierungsregister | 22d |
| Bestellung des Verwalters | 22e |
| Verhältnis des Verwalters zur Bundesanstalt | 22f |
| Aufgaben des Verwalters | 22g |
| Verhältnis des Verwalters zum registerführenden Unternehmen und zum Refinanzierungsunternehmen | 22h |
| Vergütung des Verwalters | 22i |
| Wirkungen der Eintragung in das Refinanzierungsregister | 22j |
| Beendigung und Übertragung der Registerführung | 22k |
| Bestellung des Sachwalters bei Eröffnung des Insolvenzverfahrens | 22l |
| Bekanntmachung der Bestellung des Sachwalters | 22m |
| Rechtsstellung des Sachwalters | 22n |
| Bestellung des Sachwalters bei Insolvenzgefahr | 22o |
| 3. | |
| Kundenrechte | |
| (weggefallen) | 22p |
| 4. | |
| Werbung und Hinweispflichten der Institute | |
| Werbung | 23 |
| Sicherungseinrichtung | 23a |
| 5. | |
| Besondere Pflichten der Institute, ihrer Geschäftsleiter, der Finanzholding-Gesellschaften und der gemischten Unternehmen | |
| Anzeigen | 24 |
| Errichtung einer Zweigniederlassung und Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen in anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums | 24a |
| Teilnahme an Zahlungs- sowie Wertpapierliefer- und -abrechnungssystemen sowie interoperablen Systemen | 24b |
| Automatisierter Abruf von Kontoinformationen | 24c |
| Monatsausweise und weitere Angaben | 25 |
| Besondere organisatorische Pflichten von Instituten | 25a |
| 5a. | |
| Verhinderung von Geldwäsche, von Terrorismusfinanzierung und von sonstigen strafbaren Handlungen zum Nachteil der Institute | |
| Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr | 25b |
| Interne Sicherungsmaßnahmen | 25c |
| Vereinfachte Sorgfaltspflichten | 25d |
| Vereinfachungen bei der Durchführung der Identifizierung | 25e |
| Verstärkte Sorgfaltspflichten | 25f |
| Gruppenweite Einhaltung von Sorgfaltspflichten | 25g |
| Verbotene Geschäfte | 25h |
| Sorgfalts- und Organisationspflichten beim E-Geld-Geschäft | 25i |
| 5b. | |
| Vorlage von Rechnungslegungsunterlagen | |
| Vorlage von Jahresabschluss, Lagebericht und Prüfungsberichten | 26 |
| 5c. | |
| Offenlegung | |
| Offenlegung durch die Institute | 26a |
| 6. | |
| Prüfung und Prüferbestellung | |
| (aufgehoben) | 27 |
| Bestellung des Prüfers in besonderen Fällen | 28 |
| Besondere Pflichten des Prüfers | 29 |
| Bestimmung von Prüfungsinhalten | 30 |
| 7. | |
| Befreiungen | |
| Befreiungen | 31 |
| Dritter Abschnitt | |
| Vorschriften über die Beaufsichtigung der Institute | |
| 1. | |
| Zulassung zum Geschäftsbetrieb | |
| Erlaubnis | 32 |
| Versagung der Erlaubnis | 33 |
| Aussetzung oder Beschränkung der Erlaubnis bei Unternehmen mit Sitz außerhalb der Europäischen Union | 33a |
| Anhörung der zuständigen Stellen eines anderen Staates des Europäischen Wirtschaftsraums | 33b |
| Stellvertretung und Fortführung bei Todesfall | 34 |
| Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis | 35 |
| Abberufung von Geschäftsleitern, Übertragung von Organbefugnissen auf Sonderbeauftragte, Abberufung von Mitgliedern des Verwaltungs- und Aufsichtsorgans | 36 |
| Einschreiten gegen unerlaubte oder verbotene Geschäfte | 37 |
| Folgen der Aufhebung und des Erlöschens der Erlaubnis, Maßnahmen bei der Abwicklung | 38 |
| 2. | |
| Bezeichnungsschutz | |
| Bezeichnungen "Bank" und "Bankier" | 39 |
| Bezeichnung "Sparkasse" | 40 |
| Ausnahmen | 41 |
| Entscheidung der Bundesanstalt | 42 |
| Registervorschriften | 43 |
| 3. | |
| Auskünfte und Prüfungen | |
| Auskünfte und Prüfungen von Instituten, Anbietern von Nebendienstleistungen, Finanzholding-Gesellschaften und in die Aufsicht auf zusammengefasster Basis einbezogenen Unternehmen | 44 |
| Grenzüberschreitende Auskünfte und Prüfungen | 44a |
| Auskünfte und Prüfungen bei Inhabern bedeutender Beteiligungen | 44b |
| Verfolgung unerlaubter Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen | 44c |
| 4. | |
| Maßnahmen in besonderen Fällen | |
| Maßnahmen zur Verbesserung der Eigenmittelausstattung und der Liquidität | 45 |
| Maßnahmen gegenüber Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften | 45a |
| Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln | 45b |
| Sonderbeauftragter | 45c |
| Maßnahmen bei Gefahr | 46 |
| (weggefallen) | 46a |
| Insolvenzantrag | 46b |
| Insolvenzrechtliche Fristen und Haftungsfragen | 46c |
| Unterrichtung der anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums über Sanierungsmaßnahmen | 46d |
| Insolvenzverfahren in den Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums | 46e |
| Unterrichtung der Gläubiger im Insolvenzverfahren | 46f |
| Moratorium, Einstellung des Bank- und Börsenverkehrs | 47 |
| Wiederaufnahme des Bank- und Börsenverkehrs | 48 |
| 4a. | |
| Maßnahmen gegenüber Kreditinstituten bei Gefahren für die Stabilität des Finanzsystems | |
| Übertragungsanordnung | 48a |
| Bestands- und Systemgefährdung | 48b |
| Fristsetzung; Erlass der Übertragungsanordnung | 48c |
| Gegenleistung; Ausgleichsverbindlichkeit | 48d |
| Inhalt der Übertragungsanordnung | 48e |
| Durchführung der Ausgliederung | 48f |
| Wirksamwerden und Wirkungen der Ausgliederung | 48g |
| Haftung des Kreditinstituts; Insolvenzfestigkeit der Ausgliederung | 48h |
| Gegenstände, die ausländischem Recht unterliegen | 48i |
| Partielle Rückübertragung | 48j |
| Partielle Übertragung | 48k |
| Maßnahmen bei dem Kreditinstitut | 48l |
| Maßnahmen bei dem übernehmenden Rechtsträger | 48m |
| Unterrichtung | 48n |
| Maßnahmen bei übergeordneten Unternehmen von Institutsgruppen | 48o |
| Maßnahmen bei Finanzholding-Gruppen | 48p |
| Maßnahmen bei Finanzkonglomeraten | 48q |
| Rechtsschutz | 48r |
| Beschränkung der Vollzugsfolgenbeseitigung; Entschädigung | 48s |
| 5. | |
| Vollziehbarkeit, Zwangsmittel, Umlage und Kosten | |
| Sofortige Vollziehbarkeit | 49 |
| (weggefallen) | 50 |
| Umlage und Kosten | 51 |
| Vierter Abschnitt | |
| Besondere Vorschriften für Finanzkonglomerate | |
| Ermittlung eines Finanzkonglomerats; Schwellenwerte | 51a |
| Feststellung eines Finanzkonglomerats | 51b |
| Befreiungen | 51c |
| Fünfter Abschnitt | |
| Sondervorschriften | |
| Sonderaufsicht | 52 |
| Verjährung von Ansprüchen gegen Organmitglieder von Kreditinstituten | 52a |
| Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz im Ausland | 53 |
| Repräsentanzen von Instituten mit Sitz im Ausland | 53a |
| Unternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums | 53b |
| Unternehmen mit Sitz in einem Drittstaat | 53c |
| Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat | 53d |
| Sechster Abschnitt | |
| Sondervorschriften für zentrale Gegenparteien | |
| Inhaber bedeutender Beteiligungen | 53e |
| Aufsichtskollegien | 53f |
| Finanzmittelausstattung von zentralen Gegenparteien | 53g |
| Liquidität | 53h |
| Gewährung des Zugangs nach den Artikeln 7 und 8 der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 | 53i |
| Anzeigen; Verordnungsermächtigung | 53j |
| Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen | 53k |
| Anordnungsbefugnis; Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln | 53l |
| Inhalt des Zulassungsantrags | 53m |
| Maßnahmen zur Verbesserung der Finanzmittel und der Liquidität einer nach der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 zugelassenen zentralen Gegenpartei | 53n |
| Siebenter Abschnitt | |
| Strafvorschriften, Bußgeldvorschriften | |
| Verbotene Geschäfte, Handeln ohne Erlaubnis | 54 |
| Verletzung der Pflicht zur Anzeige der Zahlungsunfähigkeit oder der Überschuldung | 55 |
| Unbefugte Verwertung von Angaben über Millionenkredite | 55a |
| Unbefugte Offenbarung von Angaben über Millionenkredite | 55b |
| Bußgeldvorschriften | 56 |
| (weggefallen) | 57 |
| (weggefallen) | 58 |
| Geldbußen gegen Unternehmen | 59 |
| Zuständige Verwaltungsbehörde | 60 |
| Beteiligung der Bundesanstalt und Mitteilungen in Strafsachen | 60a |
| Bekanntmachung von Maßnahmen | 60b |
| Achter Abschnitt | |
| Übergangs- und Schlussvorschriften | |
| Erlaubnis für bestehende Kreditinstitute | 61 |
| Überleitungsbestimmungen | 62 |
| (Aufhebung und Änderung von Rechtsvorschriften) | 63 |
| Sondervorschriften für das in Artikel 3 des Einigungsvertrages genannte Gebiet | 63a |
| Nachfolgeunternehmen der Deutschen Bundespost | 64 |
| (weggefallen) | 64a |
| Kapital von bestehenden Kreditinstituten | 64b |
| (weggefallen) | 64c |
| Übergangsregelung für Großkredite | 64d |
| Übergangsvorschriften zum Sechsten Gesetz zur Änderung des Gesetzes über das Kreditwesen | 64e |
| Übergangsvorschriften zum Vierten Finanzmarktförderungsgesetz | 64f |
| Übergangsvorschriften zum Finanzkonglomeraterichtlinie-Umsetzungsgesetz | 64g |
| Übergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie | 64h |
| Übergangsvorschriften zum Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz | 64i |
| Übergangsvorschriften zum Jahressteuergesetz 2009 | 64j |
| Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Umsetzung der Beteiligungsrichtlinie | 64k |
| Übergangsvorschrift zur Erlaubnis für die Anlageverwaltung | 64l |
| Übergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der geänderten Bankenrichtlinie und der geänderten Kapitaladäquanzrichtlinie | 64m |
| Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts | 64n |
| Übergangsvorschriften zum EMIR-Ausführungsgesetz | 64o |
| (Inkrafttreten) | 65 |
Die Inhaltsübersicht wurde redaktionell angepasst.